基金分紅是什麼意思,基金什麼時候分紅

文章詳情

基金分紅是什麼意思:

基金分紅是指基金将收益的一部分以現金方式派發給基金投資人,這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。現如何分配以基金合同條款約定為準。

基金分紅分的就是基金資産的一部分,并不是說會額外增加您的基金收益的,基金分紅後淨值會除息,分紅當天您看到的淨值會低一些的,但是您當天的總資産是保持不變的。

基金什麼時候分紅:

基金分紅時間,基金公司是會出公告的,可以在網上查到

目前, 基金分紅主要有兩種方式:一種是現金分紅,一種是紅利再投資。根據《證券投資基金運作管理辦法》,若投資者未指定分紅方式,則默認收益分配方式為現金分紅。現金分紅也非常好理解。例如,您持有一基金10萬份,現每基金份額分紅0.05元:選擇現金分紅方式,那麼您就可以得到0.5萬元的現金紅利;

第二種是紅利再投資,這是什麼意思呢?簡單的說就是将您的紅利折算成基金份額進行再投資的方式。再舉個例子:您持有一基金10萬份,現每基金份額分紅0.05元:假設選擇紅利再投資,分紅基準日基金份額淨值為1.25元,那麼,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額,基金份額就變為10.4萬份。 這裡也就能解釋為什麼分紅後基金淨值會下跌的問題了!

基金分紅需要具備以下 3個條件: 一是基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配; 二是基金收益分配後,單位淨值不能低于面值; 三是基金投資當期出現淨虧損則不能進行分配。

這也就是說,當你持有的某基金出現當年收益少于前年度的虧損額,或者基金收益分配後的單位淨值少于分配前基金單位淨值的話,是不會進行分紅的。

相關專題

查看更多>>

熱門資訊

查看更多>>

相關百科

查看更多>>
小麥财經
商務合作
QQ:736412351
QQ:791338926
小麥财經

掃一掃訪問手機站

工信部鄂ICP備17016175号 鄂公安網備: 42018502000610号 證券投資基金業協會:P1026975 網絡文化經營許可證:鄂網文【2017】6689-147号

©小麥财經 All Rights Reserved 版權所有

本着互聯網分享精神,網站部分信息轉載于其他網站,如稿件涉及版權等問題,請聯系我們進行删除修改處理,本站不承擔任何法律責任!